| 主講老師： | 林豫鈞 | |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 本財富管理系統(tǒng)式培訓(xùn)課程，致力于全方位提升學(xué)員專業(yè)素養(yǎng)。課程從財富管理基礎(chǔ)概念講起，助學(xué)員明晰行業(yè)底層邏輯。在投資產(chǎn)品與策略板塊，深入剖析股票、基金、債券等各類工具，傳授實用投資技巧。資產(chǎn)配置環(huán)節(jié)，依據(jù)不同風(fēng)險偏好，定制科學(xué)合理方案。風(fēng)險管理課程，精準(zhǔn)識別市場、信用等風(fēng)險，提供應(yīng)對之策。財富傳承規(guī)劃，解決家族財富延續(xù)難題。更有實戰(zhàn)演練貫穿全程，模擬真實業(yè)務(wù)場景，讓學(xué)員在實踐中積累經(jīng)驗，從容應(yīng)對復(fù)雜多變的財富管理市場。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-05-29 11:38 |
財富管理系統(tǒng)式培訓(xùn)課程大綱
課程模塊: 保險理財觀念全面塑造與財管專業(yè)知識提升
【課程目標(biāo)】
在觀念樹立的基礎(chǔ)上，進行保險規(guī)劃能力的全面性認知和塑造，從而培養(yǎng)出一支從客戶的角度出發(fā)，以客戶需求為衷的優(yōu)秀理財服務(wù)團隊，讓學(xué)員了解在時代變遷中，保險商品在客戶的人生中所扮演的重要地位與角色。借以矯正以往理財經(jīng)理排斥保險商品的銷售，反之，從客戶需求點出發(fā)，處理客戶相關(guān)的反對問題，讓保險在客戶的資產(chǎn)規(guī)中，能夠扮演更重要的角色。
【預(yù)期效益】
通過保險商品的介紹與案例分享，讓學(xué)員了解保險的重要性與保險在客戶資產(chǎn)配置中重要的環(huán)節(jié)，希望讓學(xué)員除了了解保險相關(guān)知識之外，通過理財觀念話題的互動和分享，讓學(xué)員全面性定位當(dāng)前的理財工作崗位，也讓學(xué)員對本崗位的責(zé)任與地位得到正確的認知。
【課程對象】
資深理財人員以上包含私人銀行級別
【課程設(shè)計特色】
真實案例研討, 情境還原與仿真, 教學(xué)工具運用
【時數(shù)安排】
本課程共計12小時
一： 保險在生活的重要性（3小時）
2 什么是保險?
? 重新認識與定義保險
? 保險在人生周期不同階段如生老病死殘的必要性
2 不同險種的目的與意義:
? 終老
? 意外
? 健康
? 財富傳承
2 你買保險了嗎? 為什要保險?
? 為何別人要為你保險?
? 自己為何要買保險?
? 為何要為他人買?
2 我國保險市場的階段與未來成長性
? 我國保險無用論vs. 保險是騙人的!
2 全球保險市場剖析
? 歐美vs 亞洲
? 大陸鄰近國家
? 發(fā)展中國家與已發(fā)展國家
2 保險理財vs 保險銷售是不同的層次, 你在哪個檔次?
? 新時代的客戶經(jīng)理: 專業(yè)知識就是理財實力
? 專業(yè)才是理財經(jīng)理的壽命
二：拆解保險產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)（3小時）
2 保險在財富管理的重要性
? 現(xiàn)金流vs非現(xiàn)金流
? 資產(chǎn)配置
? 資產(chǎn)保護與財富傳承
2 拆解保險的險種
? 壽險/產(chǎn)險/理財險/疾病險………年金養(yǎng)老
? 保險融資結(jié)構(gòu)
? 保險再保結(jié)構(gòu)
? 境外保險的運用
2 本行保險產(chǎn)品SWOT分析
? SO策略如何做好銷售: 生成產(chǎn)品話術(shù)
? WT策略如何做好防御策略: 處理反對意見
2 進可攻退可守的FBI話術(shù)重建術(shù)
2 分組練習(xí)
? 競賽: 本行產(chǎn)品拆解(請預(yù)先將產(chǎn)品提供給老師)
? 分組讀報: 解讀保險在個案中扮演的角色并做保險產(chǎn)品的遺漏補缺
三：為您的保險產(chǎn)品找出精準(zhǔn)營銷的客戶群體（3小時）
2 呈上節(jié), 為各險種定位客戶群體
2 精準(zhǔn)營銷
? 產(chǎn)品定位
? 市場細分與
? 客戶網(wǎng)格
2 KYC法則與深挖客戶需求
2 各種工具的學(xué)習(xí)與運用
? 曼陀羅九宮格法
? FORM客戶探詢表
? 圖騰
? 家庭財務(wù)診斷問券
四：保險在高端客戶資產(chǎn)配置方案（3小時）
2 保險產(chǎn)品銷售的關(guān)鍵與層次
? 滿足客戶需求: 客戶自己需求
? 創(chuàng)造客戶需求: 提升憂患意識
2 為何高資產(chǎn)客戶更需要保險
? 個人財富:
2 資產(chǎn)保護
2 避險
2 傳承
2 留學(xué)移民
? 公司運用:
2 員工保護
2 股東互保
2 分組練習(xí)
? 競賽: 挖掘客戶需求與保險配置(老師將給出不同的案例)
2 案例討論與分享
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