| 主講老師： | 林豫鈞 | |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 我們的財(cái)富管理 5+1 課程系統(tǒng)式培訓(xùn)，是專為渴望提升財(cái)富管理能力者打造的精品課程。課程全面解析財(cái)富管理基礎(chǔ)，讓學(xué)員透徹掌握行業(yè)底層邏輯。投資產(chǎn)品與策略板塊，細(xì)致剖析股票、基金、債券等，助力構(gòu)建多元投資組合。資產(chǎn)配置環(huán)節(jié)，傳授科學(xué)配置方法，實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)。風(fēng)險(xiǎn)管理課程，精準(zhǔn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)富傳承規(guī)劃，為財(cái)富延續(xù)保駕護(hù)航。實(shí)戰(zhàn)演練貫穿全程，模擬真實(shí)場(chǎng)景，讓學(xué)員在實(shí)踐中積累經(jīng)驗(yàn)，提升實(shí)戰(zhàn)能力，從容應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的財(cái)富管理市場(chǎng) 。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-05-29 11:38 |
財(cái)富管理5+1課程系統(tǒng)式培訓(xùn)課程大綱
課程模塊三: 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)能力(資產(chǎn)配置技巧)
這是一堂案例充足, 腦洞大開(kāi)的實(shí)戰(zhàn)課程, 建議非實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)人員勿上!!
【課程目標(biāo)】
1、落實(shí)KYC(client)/KYU(yourself)/KYP(product)/KYP(platform)四階段
2、學(xué)習(xí)并掌握資產(chǎn)配置含義及達(dá)到客戶資產(chǎn)傳承目的的實(shí)踐指導(dǎo)
3、學(xué)習(xí)利用動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置以增加產(chǎn)品滲透率與客戶資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)率的專業(yè)
【預(yù)期效益】
1. 學(xué)會(huì)理財(cái)健診與資產(chǎn)配置工具使用
2. 學(xué)員可以學(xué)會(huì)挑選與判斷投資商品池的優(yōu)劣
3. 可學(xué)會(huì)為客戶(client)做產(chǎn)品組合(product)與資產(chǎn)配置(asset management)以達(dá)到中收極大化創(chuàng)造與客戶雙贏局面的優(yōu)秀私人銀行家
【課程對(duì)象】
資深理財(cái)人員以上級(jí)別
建議篩選管理資產(chǎn)規(guī)模及符合私銀客戶數(shù)足量的學(xué)員
【課程設(shè)計(jì)與時(shí)數(shù)安排】
本課程共計(jì)6小時(shí)
一、 KYC-Know Your Client 你了解你的客戶嗎?
資產(chǎn)配置步驟1 ：投資者投資目標(biāo)借風(fēng)險(xiǎn)承受度界定
– 明確投資目標(biāo)的過(guò)程
– 針對(duì)資產(chǎn)配置的全面KYC
– 如何有效KYC收集信息
– 分析信息，財(cái)務(wù)診斷的步驟
– 設(shè)定投資目標(biāo)
二、 KYP-Know Your Product 產(chǎn)品配置工具的選擇及分析
1. 學(xué)會(huì)溝通客戶投資的重要性
CPI是你我都會(huì)面臨到的問(wèn)題！
? 投資法則:100 法則/72 法則 /雙10 法則
? 客戶的想法是對(duì)的？!
– 投資需要選時(shí)點(diǎn)！
– 長(zhǎng)期持有是對(duì)的！
– 止損不止盈！
2. 資產(chǎn)配置步驟2：產(chǎn)品搭配及產(chǎn)品組合建議
投資的迷思: 定投是小額投資基金嗎?如何做大額定投?
– 銷售技巧口訣:買一送一/ 買大送小/ 買舊送新
– 資產(chǎn)配置口訣:股+債 / 主動(dòng)+被動(dòng) / 定投+單筆 / 股票+基金
– 投資3口訣 :1.定投不定額 2.紀(jì)律止盈停利 3.跌時(shí)要加碼
3. 資產(chǎn)配置進(jìn)階步驟3：資產(chǎn)配置及投資組合建議 (請(qǐng)銀行提出可配置的產(chǎn)品線與中收%)
? 資產(chǎn)類別介紹
? 各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)(risk rating & classification)及收益比較
? 建構(gòu)產(chǎn)品組合與基本風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)配對(duì)(Product matrix: 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，信托產(chǎn)品，QDII 基金，保險(xiǎn)。其它：股票、債券 等)
– 由上而下(Top- down) vs. 由下而上(Bottom up)
– 價(jià)值投資配置與成長(zhǎng)投資配置(Alfa oriented vs. Beta oriented)
分組實(shí)務(wù)練習(xí): 投資產(chǎn)品組合與營(yíng)銷主題包裝
三、 積極的資產(chǎn)組合管理監(jiān)測(cè)及動(dòng)態(tài)調(diào)整 時(shí)數(shù):2 方式: ppt解說(shuō)
投資的不二準(zhǔn)則--紀(jì)律
? 如何實(shí)施動(dòng)態(tài)資產(chǎn)管理
– 不要和投資產(chǎn)品亂談戀愛(ài)
– 持盈保泰的投資心法
– 動(dòng)態(tài)平衡管理守則
? 資產(chǎn)投資的回顧調(diào)整和檢視
– 投資獲利警示(Profit taking alert)
– 重新平衡投資組合(Rebalance methodology)
? 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)管理案例精選：(分組討論與評(píng)析報(bào)告)
1. 一位60歲女性客戶，半年回一次國(guó)，需要配置100萬(wàn)資產(chǎn)，并保證現(xiàn)金流（客戶半年一次回國(guó)需要），怎么配置？
2. 12萬(wàn)資產(chǎn)配置vs.1000萬(wàn)單一產(chǎn)品銷售帶來(lái)的中間收續(xù)費(fèi)收入的效益差異(是否愿提供各產(chǎn)品業(yè)績(jī)或獎(jiǎng)金計(jì)算方式? 原案例有業(yè)績(jī)加成的計(jì)算基礎(chǔ))
3. 客戶只有100萬(wàn),要買房還是投資?
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