高凈值客戶顧問式營銷與資產(chǎn)配置實務(wù)

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什么是顧問式營銷                          

1、 不同營銷方式的區(qū)別

2、 為什么要采用顧問式營銷

3、 顧問式營銷的優(yōu)勢  

4、面對不同類型客戶，選擇不同的營銷方式

5、顧問式營銷對業(yè)務(wù)人員的要求         

6、積跬步，至千里

了解顧問式營銷與其他營銷方式的區(qū)別，認識到高效營銷方法的必要性并學會基本操作

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如何找到高凈值客戶

1、 客戶在哪里

2、 標準化的客戶拓展方式

2、個性化的客戶拓展方式

4、如何獲得客戶的認可

學會高凈值的客戶的識別與開發(fā)，同時學會結(jié)合自己的特長贏得客戶

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如何贏得高凈值客戶                  

1、顧問式營銷

2、找到你的三板斧

3、如何獲得客戶的認可

4、臨門一腳的注意事項

創(chuàng)造銷售機會，為高凈值客戶提供資產(chǎn)配置方案，賣出產(chǎn)品銷售的第一步

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如何維護高凈值客戶                       

1、標準化的客戶維護方式

2、個性化的客戶維護方式

3、客戶的再開發(fā)

4、如何面對客戶虧損

學會客戶的二次開發(fā)、轉(zhuǎn)介紹等銷售技巧

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高凈值客戶的資產(chǎn)配置                        

1、資產(chǎn)配置的必要性

2、資產(chǎn)配置的四要素

3、資產(chǎn)配置的六個步驟

4、資產(chǎn)配置的四種策略

5、客戶資產(chǎn)池的調(diào)整

了解資產(chǎn)配合的核心要素，為客戶的大類資產(chǎn)規(guī)劃打好基礎(chǔ)

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資產(chǎn)配置-基金（含私募基金）                      

1、基金的概念及投資的優(yōu)勢

2、公募基金與私募基金的區(qū)別

3、基金的篩選評判——定性與定量分析

4、案例

5、基金投資的注意事項

進一步了解基金的概念和投資原理，學習基金的阿爾法系數(shù)、貝塔系數(shù)、標準差等基本指標，幫助客戶挑選出適合的基金

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資產(chǎn)配置-信托

1、 信托產(chǎn)品的概念與特點

2、 非標類金融資產(chǎn)的銷售要點

案例

掌握信托以及非標類金融資產(chǎn)的主要賣點，學會針對客戶需求強調(diào)產(chǎn)品特點

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資產(chǎn)配置-私募股權(quán)基金

1、 私募股權(quán)基金的概念

2、 私募股權(quán)基金的架構(gòu)

3、私募股權(quán)基金的要點及營銷關(guān)鍵

了解并掌握私募股權(quán)基金的概念和推介要點，為客戶提供適合的資產(chǎn)配置

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資產(chǎn)配置-銀行理財

1、 銀行理財產(chǎn)品的分類

2、 銀行理財產(chǎn)品的賣點總結(jié)

了解銀行理財產(chǎn)品的特點和銷售要點

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資產(chǎn)配置-人身保險

1、 保險的種類與高凈值客戶的需求

2、 各類保險的賣點總結(jié)與資產(chǎn)配置技巧

初步了解保險產(chǎn)品的分類以及在客戶資產(chǎn)配置中起的作用。掌握面對高凈值客戶的保險銷售要點

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資產(chǎn)配置-另類投資

1、 另類投資簡介

2、 另類投資的優(yōu)勢與風險

初步了解FOF、大宗商品、REITS、藝術(shù)品、衍生品、貴金屬、對沖基金等另類資產(chǎn)在客戶資產(chǎn)配置中的作用