資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)

《資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》課程綱要

第一部分：資產(chǎn)配置模式

1. 資產(chǎn)配置在金融服務(wù)中的重要性

2. 標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限及其運(yùn)用說(shuō)明

3. 美林時(shí)鐘與資產(chǎn)配置循環(huán)

4. 商業(yè)銀行資產(chǎn)配置的重頭戲

第二部分：保險(xiǎn)配置

1. 中等收入群體與高凈值群體的保險(xiǎn)需求分析

2. 保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的重要作用

3. 人壽保險(xiǎn)的六大功能說(shuō)明

4. 保險(xiǎn)銷(xiāo)售實(shí)務(wù)講解：

1） 客戶個(gè)人背景信息與保險(xiǎn)需求分析

2） 客戶家庭的保障分析與保險(xiǎn)成交

3） 客戶退休養(yǎng)老儲(chǔ)蓄與儲(chǔ)蓄類(lèi)保單的需求激發(fā)

4） 保單的法律屬性、金融屬性和優(yōu)勢(shì)功能詳細(xì)說(shuō)明

5. 期繳購(gòu)買(mǎi)年金保險(xiǎn)的理由分析與成交講解

6. 大額保單成交的案例分析與切入點(diǎn)解讀

7. 保險(xiǎn)公司與保單的安全性說(shuō)明

8. 兩個(gè)重要的儲(chǔ)蓄保單觀念溝通故事講解

9. 七個(gè)最常見(jiàn)客戶反對(duì)問(wèn)題處理

1） 保單收益率太低

2） 繳費(fèi)時(shí)間太久了

3） 保險(xiǎn)公司倒閉了怎么辦

4） 保單流動(dòng)性太差

5） 我已經(jīng)買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)了

6） 我的親朋好友就是做保險(xiǎn)的

7） 我之前買(mǎi)保單被坑過(guò)

第三部分：公募基金配置

1. 公募基金的客戶群體畫(huà)像分析

2. 客戶購(gòu)買(mǎi)公募基金的動(dòng)機(jī)說(shuō)明

3. 債券類(lèi)公募基金的銷(xiāo)售時(shí)機(jī)

4. 權(quán)益類(lèi)（偏股型）公募基金的銷(xiāo)售切入角度

5. 基金購(gòu)買(mǎi)的三類(lèi)群體解讀

6. 一次性權(quán)益類(lèi)基金銷(xiāo)售的模式

7. 基金定投銷(xiāo)售該怎樣操作

8. 核心基金與衛(wèi)星基金的概念

9. 公募基金歷史收益率數(shù)據(jù)解讀

10. 銷(xiāo)售案例列舉：中證 500 指數(shù)基金銷(xiāo)售示范

11. 購(gòu)買(mǎi)公募基金客戶群需求激發(fā)（購(gòu)買(mǎi)基金理由）

12. 客戶虧損應(yīng)對(duì)方案1）歷史熊市數(shù)據(jù)展示

2） 虧損基金區(qū)分類(lèi)別的應(yīng)對(duì)方式

3） 客戶心理安撫技術(shù)（沖動(dòng)與恐懼）

第四部分：固定收益產(chǎn)品配置

1. 銀行利率波動(dòng)趨勢(shì)

2. 債券配置邏輯與客戶群體分析

3. 債券收益率范圍數(shù)據(jù)與常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)

4. 債券基金銷(xiāo)售的動(dòng)機(jī)與說(shuō)服角度

5. 債券在資產(chǎn)配置中的作用分析

6. 債券型基金的配置理由與推薦