公募基金銷售合規(guī)

《公募基金銷售合規(guī)》課程綱要

第一部分：基金銷售機構(gòu)內(nèi)控要求

1. 反洗錢內(nèi)部控制制度

2. 異常交易監(jiān)控與記錄制度

第二部分：銷售費用合規(guī)要求

1. 銷售費用制定原則

2. 銷售費用范圍確定

3. 認(rèn)購費、申購費及贖回費的確定

4. 銷售費用公告及披露原則

5. 不低于成本銷售原則

第三部分：宣傳推介材料合規(guī)性要求

1. 內(nèi)容真實性與合規(guī)性要求

2. 禁止用語要求

3. 材料審核標(biāo)準(zhǔn)與流程

第四部分：直銷業(yè)務(wù)管理合規(guī)性要求

1. 信息管理平臺業(yè)務(wù)要求

2. 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)與后臺管理系統(tǒng)的功能標(biāo)準(zhǔn)

3. 認(rèn)購與贖回的確認(rèn)機制

4. 第三方平臺的資質(zhì)要求

5. 禁止事項說明

第五部分：基金代銷業(yè)務(wù)管理

1. 基金代銷牌照資質(zhì)要求

2. 基金代銷協(xié)議必備內(nèi)容

3. 基金代銷機構(gòu)備案機制

第六部分：客戶服務(wù)及投訴處理

1. 客戶服務(wù)的途徑與方式規(guī)范

2. 投訴平臺的建立標(biāo)準(zhǔn)與處理投訴的機制要求

3. ”12386“熱線轉(zhuǎn)辦投訴的處理要求

4. 投訴處理的流程與總結(jié)

第七部分：客戶資料保存與保密

1. 客戶資料保存與保密的具體要求

2. 保存內(nèi)容、保存形式與保存期限

3. 完善保存制度

第八部分：反不正當(dāng)競爭與商業(yè)賄賂

1. 反不正當(dāng)競爭與商業(yè)賄賂的總體要求

2. 內(nèi)部控制制度的標(biāo)準(zhǔn)

3. 利益輸送防范制度

第九部分：投資者恰當(dāng)性教育

1. 投資者風(fēng)險承擔(dān)能力評估標(biāo)準(zhǔn)

2. 銷售基金產(chǎn)品的事先告知

3. 產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分方式

4. 銷售禁止性規(guī)范

投資者恰當(dāng)性內(nèi)控原則