私人客戶經(jīng)營與財富管理

《私人客戶經(jīng)營與財富管理》-大綱

后立堯

一、 銀行私人客戶經(jīng)營現(xiàn)狀

1. 國內(nèi)銀行私人客戶經(jīng)營現(xiàn)狀：尋找差距

1) 國內(nèi)私人銀行規(guī)模變化

2) 國內(nèi)私人銀行排名變化

3) 國內(nèi)優(yōu)秀頭部私人銀行經(jīng)驗

2. 國外私人銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀：他山之石

1) 國外私人銀行規(guī)模變化

2) 國外優(yōu)秀頭部私人銀行經(jīng)驗

二、 財富管理行業(yè)趨勢

1. 國內(nèi)財富管理行業(yè)現(xiàn)狀：知己知彼

1) 券商財富管理現(xiàn)狀及趨勢

2) 信托財富管理現(xiàn)狀及趨勢

3) 三方財富管理現(xiàn)狀及趨勢

4) 銀行財富管理現(xiàn)狀及趨勢

5) 保險財富管理現(xiàn)狀及趨勢

2. 銀行財富管理行業(yè)趨勢：如何把握機遇？

1) 組織架構(gòu)：再優(yōu)化

2) 客群拓展：高凈客群重質(zhì)量

3) 機構(gòu)與產(chǎn)品：兼顧長期發(fā)展與短期表現(xiàn)

4) 短期看現(xiàn)金類和固收+產(chǎn)品是主力

5) 長期看權(quán)益比重在提升

6) 數(shù)字化營銷加速

7) 各銀行總量與結(jié)構(gòu)分化拉大

三、 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)提升

1. 綜合金融服務(wù)策略

1) 升級產(chǎn)品服務(wù)體系

2) 提供顧問式服務(wù)

3) 做優(yōu)做精高端增值服務(wù)

4) 快捷便利的融資服務(wù)

2. 營銷保障提升策略

1) 加大營銷人員培訓(xùn)

2) 多元化獲客策略