雷聲老師常駐地區(qū)：深圳雷聲
私行工作室負責人
總部私行工作室負責人
曾任：信托股份有限公司
招商銀行深圳總行私人銀行部
招商銀行南昌分行私人銀行部
人保健康江西分公司 美國百利金融集團上海代表處
總行投資顧問 分行投資顧問 黃金產(chǎn)品經(jīng)理 保險產(chǎn)品經(jīng)理 外匯產(chǎn)品經(jīng)理
職業(yè)經(jīng)歷：
2016-2018 主持家族信托項目募集、推進集合信托計劃的資金募集 ，期間家族信托業(yè)務規(guī)模增長超 200%
2015-2016 連續(xù)兩年所率私人銀行團隊全國業(yè)績排名 10/35、3/35 名，期間客戶 AUM 規(guī)模增長超 100%
2013-2014 財富顧問期間主持本行“產(chǎn)能飛躍”項目，RM 專業(yè)能力提升，連續(xù)兩年全國十佳
2010-2012傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的核心人才 產(chǎn)品經(jīng)理期間業(yè)績排名 1/35、1/36、9/36，期間利潤規(guī)模增長 500 倍
PSC 專業(yè)銷售資格、私募復雜類產(chǎn)品銷售資格、
培訓講師 TTT 認證資格、基金從業(yè)資格\證券從業(yè)資格、 國際金融理財師(AFP/CFP)、上海黃金交易所交易員資格、保險代理資格
主講課程：
《境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟指標解讀與資本市場分析框架》
《資產(chǎn)配置實施流程與建議工具的使用》
《客戶KYC標簽搜集與需求創(chuàng)造流程》
《財富客戶數(shù)字化場景運營與智能投顧運用》
《宏觀到微觀領域的專業(yè)深入》
1境內(nèi)外金融市場分析，固收/權益/股權/保險/貴金屬/債券/PE/外匯等復雜產(chǎn)品投資研究能力和營銷培訓能力， 產(chǎn)品設計能力以及投行融資業(yè)務知識;2協(xié)助深化機構經(jīng)營管理，提升客戶規(guī)模、管理客戶總資產(chǎn)規(guī)模、中間業(yè)務收
入、客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升等業(yè)務經(jīng)營指標能力;3日常配談并且協(xié)助客戶經(jīng)理共同經(jīng)營并維護私人銀行客戶/超高端 客戶能力;4家族辦公室運營能力，包括稅務/法律/全權委托/家族信托/類投行等深度經(jīng)營能力。
《境內(nèi)外全市場的混業(yè)視角》
本人跨度商業(yè)保險、私人銀行、信托工作經(jīng)歷，且因工作需要廣泛接觸私募、公募、券商等機構資源，并對境外 零售銀行機構(中國臺灣、中國香港、美國)、互聯(lián)網(wǎng)機構(螞蟻金服、京東金融)的先進經(jīng)驗有一定接洽認識，對大 類資產(chǎn)配置體系下的全市場產(chǎn)品結構、營銷模式、資產(chǎn)端創(chuàng)設有一定認識。
《營銷策略與產(chǎn)品運營》
較豐富的產(chǎn)品運營活動推廣及營銷策略制定經(jīng)驗，曾負責傳統(tǒng)金融行業(yè)領域保險產(chǎn)品業(yè)務、黃金產(chǎn)品業(yè)務、信托 計劃產(chǎn)品、資產(chǎn)配置統(tǒng)一賬戶平臺。曾參與招總行“產(chǎn)能數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)”創(chuàng)設并負責本分行“產(chǎn)能飛躍”項目下的 客戶行為標簽數(shù)據(jù)庫分析與營銷、員工活動量積分精細化管理、分支機構客群轉化率數(shù)據(jù)管理、客戶經(jīng)營四步流程細 分優(yōu)化、全球資產(chǎn)配置模型下客戶的個性化策略運用。
附件:過往主要課程內(nèi)容介紹(持續(xù)更新)
編號 | 課程內(nèi)容 | 課程大綱 |
1 | 《宏觀經(jīng)濟指標解讀與資本市場分析框架》 | 一、境內(nèi)、境外主要經(jīng)濟指標的解讀 二、境內(nèi)債券市場的分析體系框架介紹 三、股票市場的分析體系框架介紹 四、主要使用的工具簡介及網(wǎng)頁推薦 五、“點線面”九步市場分析模板(工具輸出) 六、市場日訊、晨報撰寫練習及演練 七、淺析如何制作一份報告會專題 |
2 | 《資產(chǎn)配置與建議書》 | 一、為什么要資產(chǎn)配置 1)2003年后境內(nèi)資產(chǎn)輪動與市場利率 2)資產(chǎn)配置的價值環(huán)節(jié):組合調(diào)整 3)資產(chǎn)配置與風險 二、資產(chǎn)配置的流程與運用 1)一級資產(chǎn)與浮動走廊點位 2)二級子類“核心+衛(wèi)星”組合 3)投資工具 三、制作并解讀一份資產(chǎn)配置建議書 四、三級子類產(chǎn)品的解讀 1)資產(chǎn)的概念與風險屬性 2)策略的應用和產(chǎn)品的結構: 多頭、杠桿、對沖、套利、量化...... 固定、浮動、安全墊、結構化、分配方式...... 3) 如何用策略和結構把資產(chǎn)封裝成產(chǎn)品? 4) 產(chǎn)品的開發(fā)與管理人的篩選 |
3 | 《資產(chǎn)配置邏輯下的復雜產(chǎn)品銷售流程與工具》 | 一、 二級市場類:私募/公募股票基金的解讀 1、廟堂與江湖:國內(nèi)主要私募股票管理人投資風格劃分 2、產(chǎn)品的篩選邏輯:什么樣的私募股票基金是好產(chǎn)品? 3、私募/公募股票基金的銷售私募/公募股票基金的銷售三部曲 二、一級市場類:PE/VC/并購基金的解讀 1、私募股權基金市場的市場機會與現(xiàn)狀 2、PE/VC/并購基金的產(chǎn)品盈利模式、產(chǎn)品的篩選邏輯 3、股權類產(chǎn)品的銷售邏輯:成長與套利，時間換空間 三、另類策略:境內(nèi)對沖基金的解讀 1、對沖基金的歷史、發(fā)展與近幾年的中國實踐 2、對沖基金的產(chǎn)品盈利模式:α和β、統(tǒng)計套利、CTA 3、對沖基金的銷售邏輯:替代、相關和策略覆蓋 四、一級半市場類:定增產(chǎn)品的解讀 1、境內(nèi)定增基金的市場和產(chǎn)品概況 2、定向增發(fā)與盈利模式:如何形象解讀α、β和折價 3、定增基金的銷售:標的，安全墊、結構、性價比和通道 五、債券市場類:債券基金的解讀 1、債券基金的市場和產(chǎn)品概況 2、利息、資本利得、套利 六、其他策略型產(chǎn)品 |
附件:過往主要課程內(nèi)容介紹(續(xù))
4 | 《PSC顧問式銷售技巧與工作流程》 | 一、 破冰: 1) 破冰的四個步驟 2) 破冰的四個步驟 3) 如何贊美 1) 提問的三個流程 |
5 | 《技術分析指標及技術圖形解析》 | 一、技術分析三大假設、主要原理與方法 二、常用的擇時指標及其優(yōu)缺點 1、趨勢類指標; 3、人氣類指標; 4、均線買賣法則與均線組合; 三、趨勢線與技術圖形的運用 1、趨勢與主要的兩種趨勢形態(tài) 2、主要中繼與反轉技術圖形 3、主要支撐與阻力位的判斷 四、蠟燭圖形的解析與運用 1、K線的基本形態(tài); 2、K線的組合形態(tài); |
6 | 《財富傳承與保障的風險與解決》 | 一、傳承 1.婚前財產(chǎn)保護策略及規(guī)劃要點 2.父母對子女財富支持的技巧 3.財富傳承之繼承權公證難關 4.法定繼承帶來的財富傳承外流風險 5.如何給未成年子女的財富貼上“護身符” 6.不得不防的婚外情之財富代價 二、風險 1.關注企業(yè)家婚變對企業(yè)經(jīng)營的風險 2.高凈值人士的家庭債務危機及防范 3.家業(yè)與企業(yè)不分的風險及隔離措施 4.家族企業(yè)股權傳承及應對 5.民營企業(yè)家融資風險及防火墻設置 6.資產(chǎn)委托他人代持的風險及防控措施 7.如何規(guī)避移民帶來的全球資產(chǎn)曝光風險 三、事務現(xiàn)金流的管理 1.跨境資產(chǎn)配置中國際財富傳承規(guī)劃策略 2.高端客戶養(yǎng)老需求規(guī)劃及風險防范 3.復雜家庭財富保護風險及傳承規(guī)劃 |
部分服務客戶
中國人民大學信托與基金研究所 美國紐約大學進修(境外) 投行融資復雜產(chǎn)品進階培訓 香港招銀國際培訓(境外) 私人銀行臺灣團隊跟班培訓 上海黃金交易所培訓
XX 信托總部、招總行私人銀行部 、招總行財富管理部
最高專業(yè)序列核心人才，擅長資金端的挖掘(客戶 KYC 與需求激發(fā))、資產(chǎn)端的創(chuàng)設(融資投行金融產(chǎn)品)、資產(chǎn)配 置端的運用(資產(chǎn)配置平臺)，兼具“自上而下”的平臺搭建、“自下而上”的業(yè)務推進能力。